Запросы банка по финансовым операциям физических лиц: порядок действий при проверках и ограничениях
Кому будет полезен закрытый вебинар и почему он актуален в 2026 году
Вебинар будет полезен физическим лицам:
- которые уже получили запрос от банка о предоставлении документов;
- столкнулись с ограничением операций или временной блокировкой;
- хотят понимать, как правильно реагировать на запросы в рамках 115-ФЗ;
- хотят заранее знать алгоритм действий на случай проверки.
В 2026 году банки обязаны применять риск-ориентированный подход и реагировать на операции, которые могут требовать дополнительной проверки.
Запросы банка — это стандартная процедура финансового мониторинга. На вебинаре мы разберём, как выстроить корректную стратегию поведения, чтобы минимизировать последствия и сохранить деловую репутацию клиента.
Ответим на ваши вопросы во время вебинара.
Какие вопросы будем разбирать
Что на самом деле означает «банк пришёл с вопросами»?
Чем отличается запрос документов от ограничения операций и прекращения обслуживания?
В какие сроки важно подготовить ответы и какие могут быть последствия при нарушении этих сроков?
Какие документы обычно запрашивают банки и что они хотят увидеть в пояснениях?
Как правильно объяснять источник средств и экономический смысл операций?
Какие ошибки чаще всего допускают клиенты при взаимодействии с банками?
Что делать, если банк уже ограничил операции?
Как снизить риск одностороннего расторжения договора банковского обслуживания?
Спикеры — эксперты нашего учебного центра по ПОД/ФТ, которые каждый день работают с законом 115-ФЗ и знают все нюансы
Александр Полтараусов
Эксперт по ПОД/ФТ в АФГ «Процент»
Более 10 лет практического опыта, включая работу в Банке России.
Специализация — процессы финансового мониторинга, риск-подход и взаимодействие финансовых организаций с регулятором.
Светлана Королькова
Эксперт по ПОД/ФТ в АФГ «Процент»
Более 18 лет профессионального опыта.
Практика сопровождения процедур ПОД/ФТ и взаимодействия с банками по вопросам финансового мониторинга.
Как принять участие в закрытом вебинаре
Вебинар доступен только действующим участникам Ассоциации финансовой грамотности «Процент». Ссылку для подключения отправим на почты наших участников за день до мероприятия.
Если вы пока не получили письмо или не являетесь участником нашей Ассоциации, но хотите им стать, чтобы получить доступ к вебинару, напишите нам на почту platform@procent.ru.
Сориентируем по дальнейшим шагам.
Запись вебинара
Предоставим запись вебинара всем участникам АФГ «Процент»: направим по почте и разместим в разделе сайта «Секретные видео».