/ Кредит под залог недвижимости
Наличными
-2.svg?2025-12-07T16:41:59.307Z)
Наличными под залог авто
Нецелевой
Под залог недвижимости
Наличными под залог недвижимости
Под залог авто
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Залоговый плюс
Под залог недвижимости
Реальные условия кредитов под залог недвижимости от нашего партнёра
Среди наших партнёров есть Цифровой кредитный брокер. Компания ежемесячно помогает клиентам получать кредиты на десятки и сотни миллионов рублей. Они обладают фактической информацией и готовы делиться ей в обезличенном формате.
Это отличительная особенность платформы: мы предоставляем данные не только от кредиторов, но показываем фактическую информацию по «усреднённому» заёмщику, которому удаётся получить кредит. Ознакомьтесь с информацией, чтобы у вас сложилось наиболее реалистичное представление о том, что вас может ждать при оформлении кредита.
Таблица живая и регулярно обновляется по мере поступления данных.
| Кредитор | Сумма (ср.) | Срок (ср.) | Ставка (ср.) | Платёж (ср.) | Обзор продукта |
|---|---|---|---|---|---|
| БЖФ Банк | 2 671 604,14 ₽ | 167 мес. | 27,41% | 61 473,86 ₽ | Подробнее |
| Газпромбанк | 7 334 447,33 ₽ | 156 мес. | 22,97% | 134 637,50 ₽ | Подробнее |
| Локо Банк | 4 783 667,50 ₽ | 120 мес. | 25,15% | 104 024,33 ₽ | Подробнее |
| Банк Ноосфера | 2 850 000,00 ₽ | 180 мес. | 28,95% | 67 692,00 ₽ | Подробнее |
| Сбербанк | 3 917 142,86 ₽ | 150 мес. | 25% | 70 394,83 ₽ | Подробнее |
| Credit.Club | 1 909 158,00 ₽ | 144 мес. | 20,9% | 36 690,00 ₽ | Подробнее |
| Т-банк | 3 212 750,00 ₽ | 135 мес. | 27,8% | 97 097,50 ₽ | Подробнее |
| Фора Банк | 1 893 125,00 ₽ | 99 мес. | 29,25% | 54 443,25 ₽ | Подробнее |
Знаем всё о кредитах под залог недвижимости
Как получить кредит под залог недвижимости
Процесс почти такой же, как и с обычным потребительским кредитом. Но есть несколько особенностей, которые нужно учитывать.
Нужно определиться с залогом. Им может квартира, загородный дом, земельный участок, паркинг или коммерческая недвижимость. В зависимости от залога будут отличаться и условия, которые вам доступны. Например, под залог земли или дома в глухой деревне вы получите одобрение по более высокой ставке и с меньшей суммой, нежели если бы предоставили квартиру в центре города-миллионника.
Есть и особенности по документам. Будьте готовы, что кредитор может запрашивать справки и выписки, которые вы никогда не видели или потеряли. Их легко восстановить, но нужно будет потратить какое‑то время. И это нормально: кредитор хочет быть уверенным, что недвижимость не имеет юридических проблем.
Попробуйте сравнить условия от нескольких кредиторов. Иногда важно смотреть не только на платёж и ставку, а копать чуть глубже — в полную стоимость кредита и годовую переплату. Так у вас появится больше вводных для взвешенного принятия решения. Больше подробностей в статье «Сравнение условий по кредитам».
Если нужна помощь, обращайтесь за помощью к нашему Ассистенту: он разберёт кредитные предложения и подскажет, на что обращать внимание перед сделкой.
Кто может взять кредит под залог недвижимости: требования к заёмщику
Кредит под залог недвижимости доступен физическим лицам, ИП и юридическим лицам. Залогодателем необязательно должен быть именно заёмщик — недвижимость может принадлежать любому третьему лицу: родственнику, другу, партнёру по бизнесу. Главное, чтобы этот человек был согласен предоставить её в залог.
К заёмщику и созаёмщикам у кредиторов такие же требования, как и при получении кредита без обеспечения. Например:
- минимальный возраст — от 21 года,
- максимальный возраст на момент погашения кредита — до 80 лет,
- возможно одобрение при наличии небольших просрочек по кредитам,
- гражданство РФ и прописка в одном из регионов страны.
Кредиторы учитывают кредитную историю. Очевидно, что им невыгодно работать с тем, кто с большой вероятностью не выполнит долговые обязательства, даже если заём обеспечен залогом. Однако если у клиента были просрочки и нет возможности подтвердить доход, то шансов получить кредит под залог у него больше, чем обычный необеспеченный.
Чтобы примерно понимать свои шансы на одобрение, полезно запросить кредитную историю в БКИ и проверить свой кредитный рейтинг.
В отношении трудового стажа требования по залоговым кредитам гибче, чем по беззалоговым. Если клиент берёт необеспеченный кредит, то, как правило, требования такие: общий трудовой стаж не менее года, а на текущем месте работы — не менее 6 месяцев.
Если же клиент предоставляет залог недвижимости, то кредитор может не учитывать трудовой стаж или смотреть только на время работы на текущем месте — как правило, достаточно трёх месяцев.
Больше подробностей в статье: «Тонкости получения кредита под залог недвижимости: условия, выгоды и риски»
Какие документы нужны для кредита под залог квартиры
На этапе подачи заявки достаточно паспорта и документов на квартиру. В качестве документов на квартиру подойдёт выписка из ЕГРН и основание права собственности — например, договор купли-продажи или дарения. Иногда кредиторы запрашивают дополнительный документы: СНИЛС, ИНН, загранпаспорт, водительские права. Для ИП нужен регистрационный номер ОГРНИП, а для ООО учредительные документы юридического лица.
Если заёмщик — банковский клиент, то могут понадобиться только документы на недвижимость, потому что остальные данные и так есть в системе. Также некоторые кредиторы предлагают для подачи заявки пройти авторизацию через Госуслуги — в таком случае часть персональных данных заполнится автоматически, а подача заявки займёт не более 5–10 минут.
В некоторых случаях могут запросить отчёт об оценке недвижимости, договор страхование или нотариальное согласие супруга.
В каких банках дают кредит под залог недвижимости
Кредиты под залог недвижимости можно брать не только в банках. Для сравнения предложений можно обращаться в КПК, МКК или инвестиционные платформы.
Если говорить про банки, то наиболее крупные объёмы выдач происходят:
кредит под залог недвижимости в «СберБанке»,
кредит под залог недвижимости в «Альфабанке»,
кредит под залог недвижимости в «ВТБ»,
кредит под залог недвижимости в «Т-Банке»,
кредит под залог недвижимости в «Совкомбанке»,
кредит под залог недвижимости в «Газпромбанке».
Больше подробностей в статье: «Как взять кредит под залог недвижимости? Плюсы и минусы»
Какие требования к залогу по кредиту под залог недвижимости
Ключевое требование — ликвидность. Залог должен иметь спрос и цену на рынке, чтобы кредитор мог рассмотреть объект в заявке. Чем выше ликвидность, чем ценнее объект, тем лучше условия, которые предложит банк.
В зависимости от типа объекта залога, к нему предъявляются различные дополнительные требования. Например, если это дом или квартира, то там не должно быть несовершеннолетних собственников или использования материнского капитала при покупке. Иногда не допускаются аресты или обременения, но эти ситуации решаемы некоторыми кредиторами.